Команда
Заявку на банковскую гарантию, кредит, лизинг или страхование ведет не один человек за одним столом, а несколько ролей подряд: от первого разбора ситуации до передачи готового документа. Ниже как устроена эта работа, а состав команды поименно появится отдельно.
Как устроена работа с заявкой
Заявка проходит через четыре роли. На небольшой заявке их может закрывать один и тот же человек, на крупной или нестандартной подключаются несколько сразу, но порядок работы всегда один и тот же.
- Разбор заявки. Первый разговор про контракт и компанию: какой продукт нужен, какие требования у заказчика, какие банки или компании в принципе стоит рассматривать.
- Пакет документов. Сбор документов под требования конкретного банка, лизинговой или страховой компании и подача заявки от имени компании.
- Переговоры с партнером. Ответы на уточнения кредитного отдела или андеррайтера: банк или компания задают вопросы по отчетности, обеспечению или форме документа, и на них отвечает не заявитель напрямую, а мы.
- Закрытие сделки. Передача готового документа компании: гарантии, кредитного договора, договора лизинга или полиса.
Если банк или партнер просит уточнения
Кредитный отдел или андеррайтер редко рассматривает заявку молча до конца: обычно приходят вопросы по отчетности, обеспечению, форме документа или деталям контракта. Эти вопросы разбирает тот, кто ведет заявку, а не заявитель напрямую: собирает пояснения, дособирает недостающий документ и заранее объясняет банку особенность конкретной сделки. Компания подключается только там, где нужны сведения, которые есть исключительно у нее.
Путь заявки по дням
- 01
День обращения
Звонок или письмо, разбор контракта и компании, называем продукт и реалистичный список банков или компаний.
- 02
Следующие дни
Сбор документов по списку под конкретного партнера, подготовка и подача заявки.
- 03
Рассмотрение
Партнер изучает заявку. По банковской гарантии при полном пакете документов это обычно занимает от одного до трех рабочих дней, для кредита, лизинга и страхования срок зависит от конкретного банка или компании и объема вопросов по заявке.
- 04
Выдача
Отрабатываем последние уточнения партнера и передаем компании готовый документ.
Отдельных карточек сотрудников на сайте пока нет.
До заполнения раздела обращайтесь через страницу «Контакты»: телефон и почта указаны там же.
Точную загрузку на человека здесь не приводим: раздел с именами, ролями и прямым контактом появится отдельно, вместе с составом команды.