Проверка контрагента по ИНН

Что вообще проверяют по контрагенту

Перед сделкой на сумму контракта или субподряда стоит посмотреть на контрагента внимательнее, чем просто свериться с реквизитами в договоре. Вот на что обычно смотрят в первую очередь.

• Совпадение ИНН и названия. Номер должен принадлежать именно той компании или предпринимателю, с которым подписывается контракт, а не однофамильцу с похожим названием.
• Статус компании. Действующая компания, компания в процессе ликвидации и компания в банкротстве несут разный риск для контракта, и разница видна по актуальной выписке.
• Реестр недобросовестных поставщиков. Попадание в этот реестр обычно говорит о сорванном контракте в прошлом и стоит отдельного разбора причины, а не автоматического отказа.
• Исполнительные производства и арбитраж. Крупные суммы долгов и споров по контрактам показывают, в каком финансовом состоянии контрагент подходит к новой сделке.
• Полномочия подписанта. Стоит убедиться, что документ подписывает директор или человек с действующей доверенностью на такую сумму и такой предмет сделки.

Какие признаки должны насторожить

• компания зарегистрирована незадолго до крупной сделки и не успела накопить историю исполненных контрактов
• юридический адрес массовый, по нему зарегистрированы десятки других компаний
• директор одновременно числится руководителем в нескольких не связанных между собой компаниях
• реквизиты в договоре, счете и переписке расходятся друг с другом
• по контрагенту уже есть споры с другими контрагентами именно по неисполнению обязательств

Ни один из этих пунктов сам по себе не значит, что с контрагентом нельзя работать: похожие признаки встречаются и у молодых, но добросовестных компаний. Сочетание нескольких пунктов сразу это повод разобрать контрагента внимательнее до подписания, а не после.

Что делать с результатом проверки

Если по контрагенту нашлось что-то из списка выше, это повод запросить у него дополнительные документы: свежую выписку, устав, доверенность подписанта, подтверждение исполненных контрактов. Для крупной суммы стоит разнести платежи по этапам вместо одного авансового перевода. Если сомнения остаются, разумнее отложить сделку до проверки, чем полагаться на то, что все обойдется.